Відповідь Національного банку України, на запит Спілки українців в Португалії, від 14.06.2013, щодо нормативно-правових актів, які регламентують порядок виплати переказів із-за кордону

Національний банк України розглянув запит від 14.06.2013 Спілки українців в Португалії щодо нормативно-правових актів Національного банку України, які регламентують порядок виплати переказів із-за кордону, та повідомляє.
Порушене у Вашому запиті питання врегульоване Правилами здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 29.12.2007 № 496 (далі – Правила).
Відповідно до вимог пункту 1.5 глави 1 Правил для отримання переказу фізична особа має подати до банку такі документи:
1) заяву на видачу готівки або документ, установлений відповідною платіжною системою на одержання переказу;
2) паспорт або документ, що його замінює.
Одночасно повідомляємо, що якщо переказ надійшов в іноземній валюті із-за кордону на користь фізичної особи, у сумі, що дорівнює або перевищує в еквіваленті 150000 гривень за місяць, то його виплата здійснюється в гривнях і зараховується на поточний рахунок отримувача переказу (пункт 1.8 глави 1 Правил).
При цьому зауважуємо, що рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації банком (пункт 2.1 глави 2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492). Порядок ідентифікації клієнта та відкриття поточного рахунку встановлено вимогами глав 2 та 3 цієї Інструкції.
Також, частиною третьою статті 55 Закону України “Про банки і банківську діяльність” встановлено, що банкам забороняється вимагати від клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від банку або від спорідненої чи пов’язаної особи банку як обов’язкову умову надання банківських послуг.
Прес-служба Національного банку України
тел. (+38 044) 253-60-85, 256-04-13, 253-52-84
факс (+38 044) 253-72-50
e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її. 


{module mod_knopka_comments}